과목내용
1일차


1. Cash Management & Payment


1) Clearing  System 에 대한 이해

  • -  Net Settle vs Gross Settlement
  • -  주요국 및 우리나라의 금융 결제 시스템(어음교환 포함)
  • -  중앙은행 결제 계좌를 통한 결제 시스템
  • -  해외 송금의 기본구조 와 SWIFT
  •    (Nosrto vs. Vostro A/C)
  •  

2) 유동성 관리 기법
- ZBA, Sweeping, Pooling 의 개념과 적용사례
- 관련 규정과의 연관성

- 국제 대기업 및 우리나라 기업의 적용사례

 

2일차

2. Trade Finance 일반

1) 무역거래 성립단계, 종류 및 특징
   - 무역계약, 정형거래종류 (INCOTERMS)
   - 신용장 방식, 무신용장 방식 , Factoring, Forfeiting
   - 운송, 보험의 종류와 체크포인트

2) 무역 금융의 방식, 형태, 장단점 및 신용 Risk
- 신용장 관련 무역금융 (수입화물 선취보증 포함)
- 무신용장 방식하의 무역금융

3) 새로운 시장의 경향
3일차


3. 신용장 기반의 무역금융

1) 신용장의 종류
2) 신용장 통일규칙
- 개요 및 구성 / 적용 범위
- ISBP

3) 신용장의 개설, 변경, 확인, 양도
4) 서류의 제시
- 제시 기한, 제시 장소, 제시 서류

4일차


4. 신용장 기반의 무역금융 계속

5) 신용장 제시서류의 심사
- 송장
- 운송서류 / 보험서류
- 기타 제시서류

4일차 : 은행보증서

1) 은행 보증서의 개요 및 업무 연관성
2) 보증서의 종류 및 발급 사례
- Stand By LC
- 입찰보증 / 선수금 환급보증
- 계약이행보증 / 하자보증 등

3) 은행보증서와 일반대출과의 관계 (신용 risk)
5일차


5. 외국환 거래규정

1) 규정의 개요 : Positive 규제 à Negative 규제
2) 해외 송금 관련 규정 ( Inbound / Outbound)
   - 자본거래, 경상거래, 이전거래 중심으로
3) 거주자 비거주자와 예금계정 및 규정해설
   (비거주자 자유원 계정 포함)
4) 외국인 투자 촉진법 개요

6일차


6.Trade Finance Compliance 1


1) 금융범죄 개념 및 유형
2) Compliance Program
- Risk Based Approach
- KYC, Due Diligence
3) 금융범죄 Indicators
4) 국제 규범 및 국내규정 (FATF),  위반 사례 및 Penalties

7일차


7.Trade Finance Compliance 1
계속

5) 금융범죄 유형 및 사례 그리고 대처방안
   - 자금세탁 (Money Laundering)
   - 테러리즘 자금지원 (Terrorism Financing)
   - 경제적 제재 (Sanctions )
   - 대량 살상무기 (WMD)

7.Supply Chain Financing (공급망 금융)

1) 개념 및 정의
2) 무신용장 방식의 확산 (Open Account 방식의 확산)

8일차

 

8.Supply Chain Financing (공급망 금융) 계속

3) 새로운 금융방식의 대두
- Supplier Financing
- Buyer Financing
- Receivables Financing
4) 각 방식의 신용위험과 경감방안
5) 국제적 은행과 협력한 국제적 기업의 도입 사례