과목내용
1주차


과정소개 / 강의 목표 및 일정소개

The components of payment

1)Types of payment, definitions and global terminology

  • - high-value payments(RTG, CHAPS, Fedwire,)
  • - low-value payments_(ACH, iACH, BACS, Faster Payments)
  • -Cross border, SWIFT, Int’l wire transfer, FX Payment

2) Connectivity  (채널에 대한 이해)

  • Proprietary electronic banking platforms
  • Host-to-host  적용 사례
  • SWIFT 와 최근의 경향

Economic value and systemic importance of payments
1) Liquidity Management (유동성 관리)

  • Sweeping structure (zero-balance accounts/ZBA) –자금 집금
  • Notional pooling (single and multi-currency) – 풀링
  • Single country vs.regional global liquidity management
  •  

2) 글로벌 은행의 Cash Management 시스템과의 비교

 

Introduction To Trade Based Financial Crime Compliance
1) Trade Compliance 개요

  • -  국제무역의 확대와 은행 operation
  • -  Compliance 개념
  • -  무역거래에 대한 규제 필요성

2) The Compliance System
-  무역관련 금융범죄의 개념과 Compliance
3) 무역환경의 변화와 Compliance
-  최근 국제무역 방식의 추이
-  무역방식에 따른 은행의 역할
(Supply Chain 중심으로)

2주차


Financial Crime Regulation 금융범죄 준법감시 규정

1) 개요 및 개념
2) Financial Crime 의 종류 및 형태
3) Financial Crime 에 대한 규제
- 규제 주체의 변화 추이 (정부, 민간, 은행 등)
- Multiple Regulatory System 과 은행의 대응
- 위반시 은행에 대한 제재 형태 및 사례
4) 금융범죄 예방을 위한 국제기구 및 관련 규정
- 국제기구 및 주요국 규정

The Compliance Program
1) 현재의 Compliance 구조
2) Compliance 관련 규정 (국내, 국제 권고안)
3) 적절한 Compliance 구정의 요소들
-  Compliance Risk 평가 (Risk Based Approach)
-  문서화 / 인력 / 내용 / 공식화 / 교육 / 제도화 등

국내 Compliance 규정 체계  및 국제규정과의 관계
3주차


Exercising Due Diligence 준법 감시의 기본틀

1) Trade Based financial Crime Compliance 상의 Due diligence
2) KYC/CIP의 정립
- Identifying your Customer
- KYC / KYCC / KYC Plan
- Correspondent Bank
- Transaction Profile / Customer profile
- 고객 무역거래의 이해
3) Due Diligence 수준
- Risk Based Approach
- 고위험 Trade Transaction 에 대한 DD
- 무역거래 관련 상대방에 대한 DD와 범위

4) 금융범죄 예방 단계

  • Operation
  • Financial Crime Unit 
  • Review / Record

Indicators of Trade Based Financial Crimes 금융 범죄 징후포착
1) Indicator의 개념
- Indicator와 금융범죄와 관련성
- 무역금융 관련 Indicator 및 활용

2) indicator 의 종류 및 사례들

- 신용장 관련 Indicator
- 상품 및 지역관련 Indicator

- 의심거래 신고
4주차

Combating Financial Crimes 금융범죄 대처방안


1. Anti Money Laundering 자금세탁
1) 개념 및 중요성
2) 단계
3) Indicator 별 AML 가능성 포착 및 대처방안
4) 신용장가 관련된 전통적인 일반적인 자금세탁 기법
5) 사례

2. Counter Terrorism Financing 테러리즘 지원금융
1) 개념 및 중요성
2) Trade분야에서의 CTF 구조
- 무역거래와 CTF
3) Indicator 별 CTF 가능성 포착 및 대처방안
4) 사례

3. Sanctions  경제 제재
1) 개념 및 경제적 Sanction의 정의
2) 주체별 Sanction 및 형태
- UN / US / 대한민국
- OFAC Sanctions
3) 은행 operation에 대한 영향 및 은행의 대처
4) Sanction Risk 및 위반 가능성
5) Sanction 위반시 위험과 결과 그리고 사례

5주차


4. Weapons of Mass Destruction 대량 살상 무기

1) 개념 및 정의
2) Proliferation 의 개념 및 규제내용
  - UN 안전보장 이사회
3) 위험 포착 및 대응 그리고 사례
- 거래 Monitoring 과 Enhanced DD
- Dual Use Goods
4) 국내 규정 (전략물자 관리)

5. Anti Bribery 뇌물
1) 개념 및 정의
2) 형태 (공적 사적 Risk) / 은행업무와의 관련성

6. Commercial Fraud
1) 개념 및 정의 / 형태
2) 위험과 손실의 분배
3) 전통적인 Fraud 기법들과 사례
- kiting Method
- Ponzi Method
- 서류 위변조
5) Indicator별 위험 포착
6) 사례연구

Anti Boycott
1) 개념 및 정의
2) 미국의 규정
3) 은행의 대처방안
- Screening / Reporting


강의 총정리 및 요약

  • 규제의 강화추세와 처벌의 방향
O/A의 증가와 Compliance의 중요성

지급결제/무역금융컴플라이언스과정1기(주말반)