과목내용
1주차

Introduction To Trade Based Financial Crime Compliance
1) Trade Compliance의 중요성
강의 개용 및 Coverage
국제무역의 확대와 은행 operation
- Compliance 개념
- 신용장 규칙과 Regulatory Compliance
2) The Compliance System
 무역관련 금융범죄의 개념과 Compliance
Trade
1) What Is Trade?
무역의 구조
무역계약 및 무역 관련 당사자
무역계약에 따른 위험의 분담
최근 국제무역 방식의 추이
무역방식에 따른 은행의 역할
(신용장, 추심, D/P, D/A, O/A, Supply Chain)
Trade Finance

(Stand By L/C, G’tee, Usance 방식의 무역금융
2주차

Financial Crime Regulation
1)개요 및 개념
2)Financial Crime 의 종류 및 형태
3)Trade Financial Crime
무역과 Financial Crime의 연관관계
Financial Crime의 진화
Financial Crime 상의 주요 용어 및 개념
4) Financial Crime 에 대한 규제
정부 차원의 규제 (미국, EU, HK등)
국제 협약에 의한 규제(UN 등)
규제 주체의 변화 추이 (정부, 민간, 은행 등)
Multiple Regulatory System 과 은행의 대응
위반시 은행에 대한 제재 형태 및 사례

The Compliance Program
1)현재의 Compliance 구조
2)적절한 Compliance 구조의 요소들
- Compliance Risk 평가
- 문서화 / 인력 / 내용 / 공식화 / 교육 / 제도화 등
3)Compliance Program의 실패
4)현재 Compliance 와 Trade의 접목
- Trade Compliance 의 영향
- Trade Compliance Risk의 평가
- Compliance Program의 보완
- 적절한 Trade 서류들의 평가 및 심사

- Compliance Program에 대한 Test와 평가
3주차

Exercising Due Diligence
1)Trade Based financial Crime Compliance 상의 Due diligence
2)Customer의 개념
3)KYC/CIP의 정립
- Identifying your Customer
- KYC Plan
- Transaction Profile
- Screening Process
- 제 삼자 Due diligence
- KYCC
- 고객 무역거래의 이해
3)Correspondent Bank
개념 / 평가 / SWIFT RMA /Due Diligence
4)고객 무역거래에 대한 지속적인 Monitoring
개념 및 필요성 / 빈도
5)Due Diligence 수준
- 적정수준의 DD
- Enhanced Due Diligence
- 고위험 Trade Transaction
6)Due Diligence 의 문서화
7)신용장 거래 관련 문제의 Due Diligence

Indicators of Trade Based Financial Crimes
1)Indicator의 개념
2)출처 및 종류

3)indicator 들의 함의 및 사례들
4주차
-

Combating Financial Crimes

Anti Money Laundering
1) 개념 및 중요성
2) 단계
3) ALM의 비즈니스에 대한 영향
4)Trade 관련 AML
5)Trade분야에서의 AML 구조
- 무역거래와 AML취약성
6)Indicator 별 AML 가능성 포착 및 대처방안
7)사례

Counter Terrorism Financing 
1) 개념 및 중요성
2) 동기와 조직들
3) CTF의 목표
4)Trade 관련 CTF
5)Trade분야에서의 CTF 구조
- 무역거래와 CTF
6)Indicator 별 AML 가능성 포착 및 대처방안
7)사례

Sanctions 

1)개념 및 경제적 Sanction의 정의
2)주체별 Sanction 및 형태
3)은행 operation에 대한 영향 및 은행들의 대처
4)Sanction Risk 및 위반 가능성 포착 방법

5)Sanction 위반시 위험과 결과 그리고 사례
5주차

Weapons of Mass Destruction
1)개념 및 정의
2)형태 (화학, 생물학적 무기, 핵)
3)각 주체별 규제 현황
4)Proliferation 의 개념 및 규제
5)위험 포착 및 대응 그리고 사례

Anti Bribery
1)개념 및 정의
2)형태 (공적 사적 Risk)
3)은행업무에의 함의
4)위험 포착 및 대응 그리고 사례

Commercial Fraud
1)개념 및 정의
2)형태
3)위험과 손실의 분배
4)은행업무에의 형향
5)Indicator별 위험 포착 및 대응방안
6)사례연구

Anti Boycott
1)개념 및 정의
2)미국의 규정
3)은행업무에의 함의

4)위험 포착 및 대응 그리고 사례
6주차

강의 총정리 및 평가 대비 핵심 정리

단원 Issue 별 문제풀이 및 질의 응답